Forex là gì? Định nghĩa và những điều cơ bản cần biết

Forex là gì?

Forex, viết tắt của Foreign Exchange (hay “ngoại hối” trong tiếng Việt), là sự trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia. Đây là một phần quan trọng trong nền kinh tế toàn cầu, đóng vai trò là cầu nối giao dịch giữa các loại tiền tệ khác nhau. Khi nhắc đến Forex, chúng ta có thể hiểu theo ba cách:

1. Foreign Exchange Market: Thị trường ngoại hối – nơi các giao dịch tiền tệ diễn ra.
2. Foreign Exchange Pairs: Các cặp tiền tệ – sản phẩm chính được giao dịch trên thị trường.
3. Foreign Exchange (Forex): Hoạt động trao đổi tiền tệ nói chung.

Forex theo định nghĩa thị trường tài chính

Trong lĩnh vực tài chính, Forex được xem là một ngách của thị trường tài chính. Đây là nơi diễn ra các hoạt động mua bán, trao đổi các loại tài sản tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán phái sinh, và tiền tệ.

Thị trường tài chính đóng vai trò trung gian quan trọng, giúp huy động vốn và luân chuyển tài sản giữa nhóm tiết kiệm và nhóm đầu tư, từ đó hỗ trợ sự phát triển của nền kinh tế. Thị trường này vận hành trên cơ chế cung – cầu, nơi người mua và người bán gặp nhau để thỏa thuận giá trị tài sản.

Phân loại thị trường tài chính

Dựa trên bốn tiêu chí, thị trường tài chính được phân loại như sau:

1. Theo bản chất quyền sở hữu:
   • Thị trường nợ: Mua bán các công cụ nợ như trái phiếu.
   • Thị trường vốn: Giao dịch các công cụ vốn chủ sở hữu.
2. Theo thời hạn đầu tư:
   • Thị trường tiền tệ: Giao dịch tài sản ngắn hạn (thời hạn dưới 1 năm) như tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi.
   • Thị trường vốn: Giao dịch tài sản trung và dài hạn:
     • Thị trường sơ cấp: Nơi công ty phát hành chứng khoán lần đầu.
     • Thị trường thứ cấp: Giao dịch chứng khoán đã phát hành.
3. Theo thời điểm thực thi đầu tư:
   • Thị trường tiền mặt: Giao dịch và thanh toán ngay lập tức.
   • Thị trường tương lai: Giao dịch với kỳ hạn xác định trong tương lai.
4. Theo cấu trúc vận hành:
   • Thị trường tập trung: Tất cả giao dịch thông qua một trung tâm.
   • Thị trường phi tập trung (OTC): Các giao dịch không qua trung tâm mà thực hiện qua nhiều nhà môi giới.

Forex thuộc loại thị trường nào?

Thị trường Forex thuộc loại thị trường giao dịch phi tập trung (OTC). Điều này có nghĩa là các giao dịch diễn ra thông qua mạng lưới trung gian mà không có một sàn giao dịch tập trung. Ưu điểm của loại thị trường này là giúp giảm chi phí giao dịch cho người tham gia, nhưng hạn chế là ít có quy định kiểm soát chặt chẽ, dễ dẫn đến rủi ro gian lận.

Mặc dù vậy, Forex vẫn là thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Theo báo cáo từ ngân hàng trung ương BIS năm 2019, khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường Forex đạt 6,6 nghìn tỷ USD. Điều này minh chứng cho tính thanh khoản cao và quy mô vượt trội của thị trường này so với các thị trường tài chính khác, bao gồm cả thị trường cổ phiếu.

Forex theo định nghĩa cặp tiền tệ

Forex cũng có thể hiểu là các cặp tiền tệ – sản phẩm giao dịch chính trên thị trường. Mỗi cặp tiền tệ đại diện cho tỷ giá hối đoái giữa hai đồng tiền của hai quốc gia. Ví dụ:

• EUR/USD: Cặp tiền tệ gồm đồng Euro (EUR) của Liên minh châu Âu và đồng Đô-la Mỹ (USD).

Khi bạn thực hiện lệnh mua cặp EUR/USD, điều đó có nghĩa là bạn đang mua đồng Euro và bán đồng USD. Tỷ giá của cặp tiền này sẽ tăng khi nhu cầu mua Euro (EUR) và cung ứng USD tăng.

Lợi ích và thách thức khi tham gia thị trường Forex

• Lợi ích:
  • Thanh khoản cao.
  • Khả năng giao dịch 24/5.
  • Chi phí giao dịch thấp.
  • Tiềm năng lợi nhuận lớn từ biến động tỷ giá.
• Thách thức:
  • Rủi ro gian lận từ các sàn giao dịch không uy tín.
  • Tính chất phức tạp, đòi hỏi kiến thức và kinh nghiệm.
  • Biến động mạnh có thể dẫn đến thua lỗ lớn.

Kết luận

Thị trường Forex là một lĩnh vực đầy tiềm năng nhưng cũng đi kèm với rủi ro. Để thành công, nhà đầu tư cần trang bị kiến thức sâu rộng, lựa chọn sàn giao dịch uy tín và luôn có chiến lược quản lý rủi ro hợp lý. Forex không chỉ là cơ hội, mà còn là thách thức để bạn chinh phục và làm chủ tài chính của mình.